近日，工行漳州云霄支行與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)緊密協(xié)作，依托高效的警銀聯(lián)動(dòng)反詐機(jī)制，成功攔截一起涉案金額高達(dá)19萬元的涉詐資金轉(zhuǎn)移案件，及時(shí)為群眾避免了重大財(cái)產(chǎn)損失，有效打擊了詐騙犯罪活動(dòng)。

11月13日下午，一名外地中年婦女持異地銀行卡來到工行漳州云霄支行營業(yè)室，要求解除賬戶限額并提取19萬元現(xiàn)金。起初她聲稱該款項(xiàng)系生意伙伴轉(zhuǎn)賬，用于購買牛蛙苗。然而，柜面客服經(jīng)理在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵疑點(diǎn)：該賬戶日常交易多為小額，此次突然出現(xiàn)大額資金進(jìn)賬，情況異常。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)一步與客戶成女士溝通時(shí)，對(duì)方改口稱該款項(xiàng)為“國家發(fā)放的扶貧款”，并提及是在一款名為“鄉(xiāng)村振興”的App上，由所謂的“鄉(xiāng)村扶貧吳主任”指導(dǎo)其操作取款，甚至教其如何應(yīng)對(duì)銀行詢問。這一系列反常舉動(dòng)和矛盾說辭，讓網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人高度警覺，迅速判定存在重大詐騙嫌疑。

為保護(hù)客戶資金安全，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人立即示意柜面人員穩(wěn)住客戶，同時(shí)火速啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，第一時(shí)間將可疑情況上報(bào)反詐中心。接到報(bào)警后，公安機(jī)關(guān)反應(yīng)迅速，民警約十分鐘內(nèi)即抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)。經(jīng)初步了解案情，民警當(dāng)即將成女士帶至派出所進(jìn)行深入核查。

經(jīng)公安機(jī)關(guān)連夜審訊和核查，最終確認(rèn)該筆19萬元資金確系詐騙所得。警方已迅速找到實(shí)際受害人。目前，該案件正在進(jìn)一步偵辦中，被成功攔截的資金將依法處置，切實(shí)守護(hù)了群眾的“錢袋子”。

此次19萬元涉詐資金的成功攔截，是工行漳州云霄支行員工專業(yè)素養(yǎng)與高度責(zé)任心的體現(xiàn)，更是警銀協(xié)作機(jī)制高效運(yùn)轉(zhuǎn)的生動(dòng)實(shí)踐。它再次證明，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，必須依靠金融機(jī)構(gòu)的“火眼金睛”與公安機(jī)關(guān)的雷霆出擊，形成緊密協(xié)作、快速響應(yīng)的“銅墻鐵壁”。金融安全無小事，守護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全任重道遠(yuǎn)。工行漳州云霄支行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將持續(xù)深化與公安機(jī)關(guān)的合作，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與應(yīng)急處置能力，筑牢金融反詐防線。同時(shí)，也再次提醒廣大市民：務(wù)必警惕陌生App和所謂“官方人員”指導(dǎo)轉(zhuǎn)賬，守護(hù)好自己的財(cái)產(chǎn)安全。唯有全社會(huì)共同努力，不斷提升防范意識(shí)，強(qiáng)化協(xié)同作戰(zhàn)，才能織密金融安全防護(hù)網(wǎng)，營造更加安全、可信賴的金融環(huán)境，讓詐騙分子無處遁形，切實(shí)守護(hù)好萬家燈火的安寧。（張燦輝）

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